초보자를 위한 PORTFOLIO VISUALIZER 사용법과 SPY 예시

PORTFOLIO VISUALIZER 사용 방법 SPY 예시 초보도 가능

PORTFOLIO VISUALIZER 사용 방법에 대한 자세한 안내와 S&P 500 ETF인 SPY를 이용한 예시를 통해 초보자도 쉽게 이해할 수 있도록 설명합니다.

Portfolio Visualizer란?

Portfolio Visualizer는 ETF 및 주식 등 다양한 자산에 대한 투자 분석을 할 수 있는 웹 기반 도구입니다. 이 도구는 과거 데이터를 기반으로 포트폴리오의 예상 수익률, 변동성, 자산 간의 상관관계 등을 한 눈에 파악할 수 있도록 도와줍니다. 투자자가 특정 자산이나 포트폴리오의 수익성을 분석할 때 유용하며, 장기적으로 어떻게 투자 성과가 변할지를 예측하는 데 매우 유용합니다.

이 도구의 주요 기능은 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다. 첫 번째는 Backtest Asset Allocation으로, 다양한 자산을 조합하여 포트폴리오를 구성하고 그 결과를 확인하는 것입니다. 이 방법은 ETF나 주식의 구체적인 내역을 알지 못하더라도 다양한 자산 유형을 기반으로 한 투자 전략을 세울 수 있게 해줍니다. 두 번째는 Backtest Portfolio 기능으로, 실제 주식이나 ETF를 선택하여 포트폴리오를 구축하고 과거 성과를 확인하는 방법입니다.

Portfolio Visualizer를 통해 투자자는 어떤 자산이 장기간에 걸쳐 어떻게 움직였는지, 실제 투자 시 발생할 수 있는 수익 변화나 리스크를 미리 판단할 수 있습니다. 물론, 역사적인 데이터라는 특성이 있으므로 과거와 같은 상황이 미래에 계속 반복된다는 보장은 없지만, 과거의 일이 주는 교훈은 상당합니다. 투자자는 이 도구를 통해 수십 년 치의 데이터에 접근할 수 있어, 보다 심층적인 분석이 가능해집니다.

이런 기능들을 활용하여, 궁극적으로 자신만의 포트폴리오를 설계하고 장기적인 투자 전략을 세우는 것이 경제적 자유를 얻는 길이 될 수 있습니다.

기능	설명
Backtest Asset Allocation	다양한 자산으로 포트폴리오를 구성하고 결과를 확인
Backtest Portfolio	실제 주식ticker를 사용하여 포트폴리오 구성 및 백테스트

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Backtest Asset Allocation 구성

Backtest Asset Allocation을 통해 주변 자산군을 기반으로 포트폴리오를 구성해갈 수 있습니다. 사용자는 우선 S&P 500, 현금, 채권, 원자재 등 다양한 자산군에 대한 데이터를 쉽게 찾을 수 있습니다. 예를 들어, 미국 전체 주식 시장, 우량주, 스몰캡, 이머징 마켓 등 다양한 카테고리에서 세부적으로 분석할 수 있습니다. 이 구조는 다양한 자산에 대한 이해도와 투자 성향을 분석하고 전략을 세우는 데 큰 도움이 됩니다.

실제 예를 들어 보겠습니다. 만약 투자자가 미국 주식시장에 60%의 비중을 두고, 금에 20%, 그 외 원자재와 채권에 각각 10%의 자산을 배분하고 싶다면, Backtest Asset Allocation 기능을 사용해 다양한 자산의 연관성과 성과를 분석할 수 있습니다. 이 과정을 통해 각 자산이 서로 어떤 상관관계를 가지는지, 특정 시간이 경과할 때 각 자산의 반응이 어떻게 되는지를 정량적으로 파악할 수 있습니다.

Backtest Asset Allocation 기능은 단순히 수익률뿐만 아니라, 변동성과 상관관계까지 종합적으로 제공하기 때문에 매우 유용합니다. 이를 통해 투자자는 투자 포트폴리오의 안전성을 측정하고 리스크 관리의 중요성을 인지할 수 있습니다.

자산군	비중(%)	예상 수익률(연간)	변동성(표준 편차)
미국 주식	60	8%	15%
금	20	5%	10%
채권	10	3%	5%
원자재	10	6%	12%

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Backtest Portfolio 구성 및 사용방법

Backtest Portfolio는 실제 ETF 및 종목을 선택해 투자 성과를 확인하는 도구입니다. 이 기능을 통해 사용자는 특정 주식에 대한 과거 성과를 쉽게 분석하고, 그 결과를 기반으로 미래의 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 포트폴리오 구성 시 중요한 부분은 초기 투자금과 납입 주기를 설정하는 것입니다. 사용자는 매년 얼마를 추가로 납입할지, 배당을 재투자할지를 결정할 수 있습니다.

예를 들어, S&P 500 ETF인 SPY를 선택하고, 초기 금액을 $10,000으로 설정한 후 매년 $500을 추가로 투자한다고 가정해 보겠습니다. 이 경우, 10년간 누적 수익률, 변동성, 특정 연도에 따른 수익률 변화를 상세하게 분석할 수 있습니다. 이러한 정보를 통해 투자자는 장기적인 관점에서 투자 전략을 설정할 수 있으며, SPY가 10년이 지난 후에도 안정적인 성과를 유지할 것인지 예측할 수 있습니다.

실제로, SPY에 2015년부터 2024년까지 투자했다고 가정할 때, 초기 투자금이 $10,000에서 수익률을 고려한 결과 약 $40,000으로 증가할 수 있는 가능성을 확인할 수 있습니다. 이를 통해 연 평균 복리 수익률이 대략 15%에 이르는 모습을 보고, 이 종목의 장기 투자 가치에 대한 결론을 내릴 수 있습니다.

초기 투자금	매년 납입금	투자 기간	예상 최종 금액
$10,000	$500	10년	$40,000

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SPY로 백테스트 하는 방법 예시

이 섹션에서는 SPY를 사용하여 백테스트를 진행하는 구체적인 방법을 설명하겠습니다. 먼저 Portfolio Visualizer에 접속한 후, Backtest Portfolio 옵션을 클릭합니다. 이후 Start Year와 End Year를 설정하여 분석하고자 하는 기간을 정합니다. 필자는 10-year time frame을 선택하였습니다.

초기 자본금은 Initial Amount 옵션에서 설정하고, 매년 얼마를 추가 납입할지 Contribution Amount에 입력합니다. 필자가 선택한 기준은 $500으로 매년 추가 납입하기로 합니다. 이때 Reinvest Dividends 항목을 체크하여 배당금을 재투자하도록 설정합니다. 자산란에 SPY라는 ETF ticker를 입력해, 해당 종목에 100% 투자하는 형태로 설정하였습니다.

이 모든 입력값을 완료하고 결과를 확인하게 되면, SPY에 $10,000 초기 투자와 매년 $500을 추가했을 때, 실제 과거의 데이터에 기반한 투자 수익을 확인할 수 있습니다. 큰 그림에서는 연 평균 복리 수익률이 파악되며, 이를 통해 장기투자를 위한 자신의 결정을 더욱 확고히 할 수 있습니다.

설정	값
초기 금액	$10,000
추가 납입	$500
투자 기간	10년
예상 최종 금액	$40,000

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마무리

이처럼 PORTFOLIO VISUALIZER는 투자자가 자산의 과거 데이터와 성과를 분석하는데 유용한 도구입니다. 다양한 자산과 포트폴리오를 백테스트하여, 장기 투자 전략을 수립하는 데 큰 도움이 됩니다. 특히, S&P 500 ETF인 SPY를 통해 본 실전 예시는 복리의 힘과 연평균 수익률의 중요성을 알게 해줍니다. 초보 투자자들 또한 이 도구의 사용법을 한 번 배우면, 훗날 투자 여정에 많은 도움을 받으실 수 있습니다. 투자에 대한 본인의 이해와 경험을 기반으로 심화된 분석을 통해 경제적 자립을 달성하시기를 바랍니다!

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자주 묻는 질문과 답변

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질문1: PORTFOLIO VISUALIZER는 무료인가요?
답변1: 네, 기본적인 기능은 무료로 제공되지만, 고급 기능은 유료로 제공될 수 있습니다.

질문2: 이 도구는 어떤 종류의 자산을 백테스트할 수 있나요?
답변2: 주식, ETF, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 대해 분석하고 백테스트 할 수 있습니다.

질문3: 백테스트 결과가 항상 실제와 일치하나요?
답변3: 백테스트 결과는 과거 데이터에 기반하지만, 미래 성과를 보장하지는 않습니다.

질문4: 배당금을 재투자하는 것이 왜 중요한가요?
답변4: 배당금을 재투자할 경우, 자산의 복리 효과를 극대화할 수 있어 장기적인 성과를 향상시킬 수 있습니다.

질문5: 초보자가 시작하기에 어떤 포트폴리오가 좋을까요?
답변5: 미국 주식지수 ETF와 같은 안정적인 자산부터 시작하는 것이 좋으며, 점차 다양한 자산으로 확장하는 것을 추천합니다.

초보자를 위한 PORTFOLIO VISUALIZER 사용법과 SPY 예시